揭秘 | “云联惠”大限将至，116个地区部门发出预警并查处！

截止4月2日，网上可查到的监管、执法部门点名云联惠涉嫌非法集资和传销，或发出风险预警的地区已经超过100个，实质进行了查处的有陇南、滨州、汉寿、犍为等地，"启动查处"的有台山市...

云联惠本身并不具备做资金池的资格。其承诺返还，就意味着在一定程度上有存管的。对于银行叫“存款准备金”，对于第三方叫“客户备付金”。而云联惠狡猾的把“吸收存款”变了和买卖物品结合在一起的东西，这就造成了混淆。

比如说，云联惠会强调签的是买卖合同，东西给你了。其他答应返还的不应作为受监管资金。也就是说，返还的资金，本质上不是你的。这是一种和稀泥、无赖的说法。利用的就是货已经给你了的幌子。

另外，云联惠没有相关资质！它一不是银行，二不是第三方持牌企业。但凡业内人都会问，凭什么你敢收钱，答应返还？只有以上两种机构和单位能够进行按章揽存，其他都不行。

云联惠的狡猾套路

1、消费全返——剩余金额的万分之三（存在调整可能），就意味着理论上不可能全部返还完毕，总有盈余。

2、对加入商家彼此采用加价销售的方式，取得及时收益，保证现金流。

3、本质仍是庞氏骗局，只是时间拉得多足够长。

4、最狡猾的是利用人的心理——即便后面不能按约定返还，单利用人心，货我已经拿到手了，钱也返还了一部分，也许就算了...

各地政府加大查处力度

下方为整理的部分政府

曝光、预警等官方网址

萍乡市

http://www.pingxiang.gov.cn/xw/gggs/zwgg/201712/t20171201_1666081.html

株洲市

http://www.zznews.gov.cn/news/2017/0707/c828607.html

桃源县

http://www.taoyuan.gov.cn/Item/110074.aspx

银川市

http://www.yinchuan.gov.cn/xxgk/bmxxgkml/sscjgj/xxgkml_2413/bmqtwj_2421/201612/t20161227_211020.html

临武县

http://www.lwx.gov.cn/lwmh/xxgkml/22061/22080/22626/225999.html

资兴市

http://www.zixing.gov.cn/sitepublish/site1/zwgk/ztbd/zwgkgzydzl/zlffx/jrfxff/jrjgff/content_92682.html

会同县

http://huitong.gov.cn/publicity/zfgg/4864

汝城县

http://www.rc.gov.cn/sitepublish/site1/2200/2203/2208/content_92680.html

洛阳市

http://www.lyscf.gov.cn/index.php/home/newsinfo/id/624

衡南县

http://www.hengnan.gov.cn/main/xxgk/gsgg/3ed1383a-82ee-4684-a4d2-28acc3b11cc9.shtml

宜章县

http://www.yzx.gov.cn/2/4820/4955/4997/4999/107957.html

津市市

http://www.jinshishi.gov.cn/html/2017/09/e8238bbe-109f-40f3-a427-4bfe25662ff5.html

新田县

http://www.xt.gov.cn/c983/20171115/i25518.html

开阳县

http://www.kygov.gov.cn/xwzx/bmdt/201609/t20160914_1017217.html

冷水滩区

http://www.lst.gov.cn/article-189-65410.aspx?WebShieldSessionVerify=XaMknaWtecXF7xo9Idsa

湖口县

http://www.hukou.gov.cn/zxyw/tzgg/201711/t20171114_87861.html

安源区

http://xxgk.pingxiang.gov.cn/ayq/fgwj/gfxwj/201608/t20160816_1509398.htm

山东省及东营市

http://www.dyfc.gov.cn/show.asp?id=1349

湖南省及耒阳市

http://www.leiyang.gov.cn/jrdetail.ashx?id=52390

滕州市、枣庄市、山东省住建

http://www.tzzzfdc.gov.cn/news.aspx?id=1793

盐城市盐都区人民检察院

http://ycyd.jsjc.gov.cn/zt/jcxy/201802/t20180209_278940.shtml

萍乡市湘东区

http://www.jxxd.gov.cn/article/201712/470036.html

湛江市

http://www.zjgs12315.gov.cn/news/?807.html

汨罗市

http://www.yueyang.gov.cn/mlzfw/25308/25309/25315/29639/content_775984.html

犍为县

http://www.leshan.gov.cn/qwx/zxwyta/201708/5b6afaa1e8b24447a6ab5639a2c44ced.shtml

汉寿县

http://www.hanshou.gov.cn/Item/73220.aspx

永兴县

http://www.yxx.gov.cn/2012/zwgk/ghjh/gzjh/content_109853.html

桂阳县

http://www.czs.gov.cn/html/dtxx/11711/content_958289.html

新田县

http://www.xt.gov.cn/c983/20171115/i25518.html

莲花县

http://xxgk.pingxiang.gov.cn/lhx/xzzfxxgk/lfz/cjxx/jr/201709/t20170917_1634082.htm

汉寿县

http://www.hsxzx.gov.cn/Item/73220.aspx

成都市青白江区

http://jcpt.chengdu.gov.cn/qingbaijiangqu/hongyangjiedao/detail.html?url=/qingbaijiangqu/hongyangjiedao/300201/9699454_detail.html

深圳市

蓝山县

http://www.lanshan.gov.cn/xxgk/xzfgbmxxgk/xfcj/zcfg_294/201801/t20180104_107839.html

紫金县

http://www.zijin.gov.cn/gov/zjzw/bumen/jrzc/4335190875777274.htm

余杭

http://xbw315.yuhang.gov.cn/News/Content/3460

光明新区

http://csh.szgm.gov.cn/szgm/132104/qykb/132559/892134/index.html

平江县

http://www.pingjiang.gov.cn/34930/36488/36490/content_1070658.html

赣县区

http://www.ganxian.gov.cn/content.jsp?urltype=news.NewsContentUrl&wbtreeid=1041&wbnewsid=59851

湘西州

http://gaj.xxz.gov.cn/yjff/201708/t20170817_765848.html

浙江经侦、台州

http://www.tzga.gov.cn/qianbao/ArticleDetail.aspx?id=100002462101

犍为县查处

http://qianwei.gov.cn/qwx/zxwyta/201708/5b6afaa1e8b24447a6ab5639a2c44ced.shtml

宁夏

http://www.nxjgdj.gov.cn/jgdt/201609/t20160907_4125655.html

国家互联网金融安全技术专家委员会

https://www.ifcert.org.cn/industry/184/IndustryDetail

国家林业局

http://www.forestry.gov.cn/portal/xxb/s/2518/content-1078998.html

广东工商

http://www.gdgs.gov.cn/sofpro/gecs/consulmanage/wsts/wtzxread.jsp?CONSULT_SEQ=652ef874df1448098e0b61a57a0719b9

注：*.gov.cn/ 均为国家机构官方网站，以上网址真实有效，可复制到浏览器汇总自行查看。

云联惠的运作模式是利用传销手段进行非法集资。已被多地公安经侦立案，云联惠的加入不需一分钱和所谓还款模式，的确误导了最初刚介入的执法人员调查方向，但最终通过大数据分析，发现了该公司运作模式中可以定性的证据，并达到追诉标准。虽然很多专业人士参与云联惠的运作模式，认为可以规避法律制裁，但法网恢恢，最终将违法者斩落！

从“郁金香泡沫”这个人类历史上第一次有记载的金融泡沫开始，一次次的泡沫形成、膨胀再破裂，贯穿了一部金融史。历史不会重复，但总是带着同样的韵脚。今天的我们，并不比当年炒郁金香的荷兰人高明多少。

无论是国产的泛亚、e租宝、中晋，还是国外传来的mmm金融互助、WV梦幻之旅，最终的故事大同小异：当鼓声停止之时，庞氏骗局的链条会忽然断裂，只剩一地鸡毛。

其实，这些庞氏骗局的画皮并不那么别致，只是太多的人利令智昏，被欲望蒙住了眼睛，即使将信将疑，诱惑之下，还是心甘情愿当了那只扑火的飞蛾。

END

本文来源：防骗大数据、微博用户@山清水秀人干净

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